El mercado financiero está estructurado y regulado por las autoridades competentes, y está constituido por diversas instituciones financieras, entre bancos, corredoras, gestoras de recursos y empresas de medios de pago. Sin embargo, los estafadores y defraudadores se aprovechan de la confianza de los inversores desprevenidos y levantan estructuras paralelas, que se constituyen en fraudes y estafas que son una gran amenaza a la economía popular.
¿Quién no ha oído hablar de las pirámides financieras, de las falsas promesas, de empresas financieras sin el aval del Banco Central y de estafadores que prometen dinero fácil?
A mediados de este mes, un falso agente que actuaba en Espírito Santo fue condenado por el crimen de estafa y lavado de dinero, captando inversores de forma irregular, sin autorización de ninguna institución financiera.
La condena del preso reavivó el debate sobre esquemas fraudulentos y pirámides. De acuerdo con el socio fundador y asesor de inversiones de Pedra Azul Investimentos, Lélio Monteiro, en Brasil, son conocidas las historias del Boi Gordo, Avestruz Master y de TelexFree. Pero quien piensa que el problema se detiene ahí está equivocado. “El número de esquemas fraudulentos en Brasil, inspirados en la pirámide financiera, remonta a cientos, tal vez miles de eventos”, afirma el asesor.
La CVM (Comisión de Valores Mobiliarios) ha aumentado su vigilancia y acciones en torno al asunto, y posee un sitio específico para orientar a la población en general sobre ofertas y actuaciones irregulares. “Hay un avance sobre la discusión de la actualización en la legislación, y ha habido algunas condenas en la justicia que traen más luz sobre un crimen aún difícil de tipificar”, afirma Monteiro.
Lélio recuerda que siempre existirán pirámides financieras, inversiones increíblemente rentables que siempre utilizan la premisa de la apropiación de un producto. “Hoy esos productos falsos pueden ser criptomonedas, trading, apuestas deportivas y recientemente, plantas solares”, resalta.
¿Y qué hacer para no caer en este tipo de estafa? Principalmente, buscar empresas de inversión, asesorías, bancos e información de calidad. De acuerdo con el asesor de inversiones, es importante no poner la emoción por encima de la razón: “Cuidado con las promesas de oportunidad imperdible, falso emprendimiento, enriquecimiento instantáneo. No creas en las falsas promesas, no deposites tu dinero en cualquier lugar y busca la ayuda de un profesional acreditado, pregunta, aclara dudas, cuestiona antes de actuar por impulso”, puntualiza Monteiro.
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